‘Banka e Fshehtë’/ Zbardhen detajet e dosjes së antimafias: Gjurmët e ndërmjetësit shqiptar dhe alarmi për Shqipërinë

Nga Alba Kepi/

Ervin Tafa, 40 vjeç, shtetas shqiptar me banim në Castelcovati, është një prej personave të arrestuar në megaoperacionin antimafia të Milanos. Hetuesit i atribuojnë ndërmjetësimin e 78 kompanive, 64 prej të cilave dyshohet se kanë përdorur fatura fiktive me vlerë mbi 25,5 milionë euro. Në një përgjim, drejtuesi i strukturës financiare përmend 24 milionë euro aktivitet të lidhur me të dhe 515 mijë euro cash në llogarinë e brendshme të rrjetit. Pas kësaj dosjeje ngrihet një pyetje që Shqipëria nuk mund ta injorojë: a ka kaluar ndonjë pjesë e parave të kësaj banke ilegale kufirin shqiptar dhe kush mund të jetë përfituesi i tyre?

Detaje të reja nga dosja e antimafias italiane për operacionin “Banca Occulta” hedhin dritë mbi mënyrën se si dyshohet se funksiononte një strukturë financiare në shërbim të interesave kriminale. Në hetimin e autoriteteve italiane shfaqet edhe emri i shtetasit shqiptar Ervin Tafa, 40 vjeç, me banim në Castelcovati të Brescias, i përmendur si një prej ndërmjetësve të dyshuar në mekanizmin e qarkullimit të parave.

Operacioni, i zhvilluar më 21 tetor 2026, çoi në zbatimin e masave të sigurisë ndaj 30 personave: 16 u vendosën në burg dhe 14 në arrest shtëpie. Autoritetet sekuestruan pasuri me vlerë mbi 21 milionë euro. Hetimi përshkruan një organizim të dyshuar kriminal me shtrirje ndërkombëtare, ku dyshohet se ndërthureshin evazioni fiskal, pastrimi i parave dhe interesa të grupeve mafioze.

Sipas komunikatës së Guardia di Finanza-s, në hetim janë evidentuar lidhje dhe bashkëpunime me struktura kriminale, përfshirë persona të afërt me organizata mafioze italiane. Autoritetet flasin për një sistem të organizuar të transferimit dhe riciklimit të kapitaleve, me mbështetjen e bashkëpunëtorëve të kombësive të ndryshme, përfshirë shqiptarë.

“Skeda Tafa”: 515 mijë euro cash dhe 24 milionë euro aktivitet

Një nga elementet që kërkon vëmendje të veçantë është roli që i atribuohet Ervin Tafës në dokumentacionin hetimor. Në materialet e dosjes, ai përmendet me pseudonimin “Frittellone” dhe përshkruhet si ndërmjetës në gjetjen e klientëve dhe në lidhjen e tyre me skemën financiare të dyshuar.

Sipas të dhënave të paraqitura në materialet hetimore, në këtë aktivitet lidhen 78 kompani, nga të cilat 64 dyshohet se kanë përfituar fatura për operacione që nuk ishin kryer realisht. Vlera e këtyre faturimeve të dyshuara kalon 25,5 milionë euro, për periudhën gusht 2024 – mars 2026.

Këto shifra ngrenë pikëpyetje për përmasat e rrjetit të klientëve dhe për mënyrën se si kompanitë mund të jenë përdorur për të krijuar një pamje të ligjshme për transaksione që, sipas hetuesve, fshihnin qarkullim të paligjshëm parash.

Në dosje përmendet edhe një kartelë e brendshme e identifikuar si “Scheda Tafa”. Në një bisedë të datës 26 nëntor 2025 përmendet shuma prej 515 mijë eurosh cash, ndërsa në materialet e hetimit shfaqet edhe një volum aktiviteti prej 24 milionë eurosh.

Këto të dhëna nuk mund të interpretohen automatikisht si pasuri personale e Tafës apo si para të dërguara prej tij në Shqipëri. Ato janë elemente të një dokumentacioni hetimor që kërkojnë verifikim dhe interpretim në kontekstin e plotë të dosjes.

Si funksiononte banka ilegale

Hetuesit përshkruajnë një mekanizëm me disa faza. Në fillim, në sistem hynin para cash, të cilat dyshohet se vinin nga evazioni fiskal dhe aktivitete kriminale, përfshirë narkotrafikun.

Më pas, përmes kompanive dhe faturave për shërbime apo operacione që dyshohet se nuk ishin kryer, krijohej një justifikim formal për lëvizjen e parave. Shumat kalonin nëpërmjet transfertave bankare, ndërsa një pjesë e tyre kthehej në cash te klientët, kundrejt komisioneve që, sipas materialeve të hetimit, varionin nga 2 deri në 5 për qind.

Paratë dyshohet se transferoheshin edhe jashtë Italisë, duke përdorur llogari dhe kanale të ndryshme financiare. Në disa raste, sistemi përfshinte edhe konvertimin në kriptomonedha, duke e bërë më të vështirë gjurmimin e origjinës dhe destinacionit të fondeve.

Sipas Guardia di Finanza-s, në qendër të këtij mekanizmi ishte një strukturë me bazë në Pero, pranë Milanos, e mbuluar nga aktiviteti i një kompanie që operonte në sektorin e makinave me qira.

Miliona euro dhe gjurmët në kriptomonedha

Përmasat e skemës pasqyrohen edhe në shifrat e përgjithshme të hetimit. Autoritetet italiane flasin për mbi 110 milionë euro fatura të dyshuara fiktive dhe rreth 68 milionë euro të lidhura me riciklimin ndërkombëtar të parave.

Një tjetër element i dosjes është regjistri i identifikuar si “Lavagna”, ku dokumentohet konvertimi i 47.498.134,68 eurove në 51.398.641 USDT, gjatë periudhës korrik 2025 – mars 2026.

Kjo shifër tregon përmasat e një aktiviteti të dyshuar me kriptomonedha, por nuk duhet mbledhur automatikisht me shumën prej 68 milionë eurosh. Dy vlerat mund të përfshijnë transaksione të mbivendosura dhe nuk provojnë se i gjithë ky volum i atribuohet një personi të vetëm.

Pikërisht përdorimi i kompanive ndërmjetëse, faturave të dyshuara fiktive, transfertave ndërkombëtare dhe kriptomonedhave përbën një nga aspektet më shqetësuese të hetimit: krijimin e një infrastrukture financiare që mund t'u shërbejë interesave të grupeve kriminale për të fshehur origjinën e parave.

Shqipëria, pista që kërkon përgjigje

Përtej dimensionit italian të operacionit, çështja ngre një pyetje të drejtpërdrejtë për institucionet shqiptare: a ka pasur lëvizje kapitalesh nga ky rrjet drejt Shqipërisë?

Deri në këtë fazë, informacionet publike të disponueshme nuk provojnë se paratë e përmendura në dosje kanë hyrë në Shqipëri, se janë investuar në prona apo biznese shqiptare, apo se kanë përfunduar në llogari të personave të caktuar në vend.

Por pikërisht kjo është pista që kërkon verifikim. Duhet të shqyrtohen transfertat ndërkombëtare, pronarët përfitues të kompanive, investimet në pasuri të paluajtshme, aktivitetet tregtare dhe çdo lidhje financiare që mund të çojë te individë apo subjekte në Shqipëri.

Nëse një pjesë e kapitalit të qarkulluar nga kjo skemë ka prekur territorin shqiptar, identifikimi i tij kërkon bashkëpunim mes autoriteteve italiane dhe institucioneve shqiptare, përfshirë SPAK-un dhe strukturat përgjegjëse për hetimin financiar.

Rreziku nuk qëndron vetëm te mundësia e transferimit të parave. Ai lidhet edhe me përdorimin e bizneseve të ligjshme si mbulesë për kapital me origjinë të dyshimtë dhe me mundësinë që paratë e pista të kthehen në prona, investime apo aktivitet ekonomik të zakonshëm.

Operacioni “Banca Occulta” nxjerr në pah se si mekanizmat financiarë mund të përdoren për të lidhur ekonominë formale me aktivitetin e grupeve kriminale. Nëse hetimet konfirmojnë rolin e ndërmjetësve dhe të kompanive të përfshira, çështja do të tregojë se pastrimi i parave nuk kufizohet te lëvizja fizike e cash-it, por mund të mbështetet në një rrjet kompleks faturash, transfertash dhe asetesh digjitale.

Për Shqipërinë, alarmi është te nevoja për të mos pritur që gjurmët financiare të shfaqen në një hetim të ardhshëm vendas. Pyetjet për origjinën e kapitalit, destinacionin e tij dhe pronarët realë të pasurive duhet të marrin përgjigje përmes verifikimeve konkrete.

Deri atëherë, emri i një shtetasi shqiptar në dosjen italiane është një sinjal që kërkon hetim dhe transparencë, jo provë se Shqipëria është përdorur si destinacion i parave.

Ky është  dokumenti i prokurorit te Milanos për operacionin 'Banca Occulta':